Trade Republic Test 2025: Unsere Erfahrungen mit Krypto

📖 Das musst du über Trade Republic wissen

• Breites Angebot: Trade Republic bietet eine Auswahl an wichtigen Kryptowährungen sowie Aktien, ETFs und anderen Finanzprodukten. Das Krypto-Angebot ist noch begrenzt, aber umfasst die gängigsten Coins.
• Benutzerfreundlichkeit: Die App und Desktop-Version sind einfach zu bedienen und bieten eine übersichtliche Oberfläche, ideal für Anfänger.
• Sicherheit: Trade Republic ist durch die BaFin reguliert. Kryptowährungen werden bei BitGo Deutschland verwahrt. Eine Auszahlung der Kryptowährungen an eine eigene Wallet ist nicht möglich.
• Zahlungsmethoden: Einzahlungen sind per Banküberweisung sowie Debit- und Kreditkarte möglich, ohne zusätzliche Gebühren.

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✅ Trade Republic Registrierung und Verifizierung

Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Registrierung und Verifizierung bei Trade Republic:

• App herunterladen: Lade die Trade Republic App herunter 🔗.
• Konto erstellen: Öffne die App, tippe auf „Jetzt Depot eröffnen“ und gib deine Handynummer sowie eine persönliche PIN ein.
• Persönliche Daten eingeben: Fülle die erforderlichen Informationen wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit aus.
• Identitätsverifizierung: Wähle zwischen Video-Identifikation oder Foto-Identifikation. Bei Video-Identifikation wirst du von einem Mitarbeiter geführt, bei Foto-Identifikation musst du ein Bild deines Ausweises und ein Selfie hochladen.
• SEPA-Überweisung tätigen: Führe eine SEPA-Überweisung von deinem Referenzkonto auf dein Trade Republic Verrechnungskonto durch.
• Konto nutzen: Nach der Verifizierung kannst du mit dem Handel beginnen.

Trade Republic Benutzeroberfläche

Die Benutzeroberfläche von Trade Republic zeichnet sich durch ein minimalistisches und benutzerfreundliches Design aus, das sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Anleger intuitiv zu bedienen ist.

Mobile App:

• Navigation: Die App bietet eine klare Struktur mit leicht zugänglichen Bereichen wie Portfolio, Cash und Märkte.
• Funktionen: Wichtige Funktionen wie das Erstellen von Sparplänen, das Durchführen von Käufen und Verkäufen sowie das Überprüfen von Transaktionen sind schnell erreichbar.
• Design: Ein modernes und ansprechendes Design sorgt für eine angenehme Nutzererfahrung.

Desktop-Version:

• Zugriff: Seit Kurzem ist Trade Republic auch über eine Desktop-Version zugänglich, die eine nahtlose Nutzung auf Computern ermöglicht.
• Funktionen: Die Desktop-Version bietet ähnliche Funktionen wie die mobile App, jedoch mit erweitertem Bildschirmplatz für eine bessere Übersicht.

Unsere Erfahrungen mit den Features und Funktionen von Trade Republic

Trade Republic bietet eine Reihe von Funktionen und Features, die die Plattform besonders benutzerfreundlich und vielseitig machen. Eine der Hauptfunktionen ist der einfache Zugang zum Handel mit Kryptowährungen, Aktien und ETFs, alles in einer App.

Mit der Möglichkeit, Sparpläne für Kryptowährungen und Aktien einzurichten, können Nutzer regelmäßig investieren und ihre Portfolios nach und nach aufbauen. Zudem bietet die Plattform die Möglichkeit, den Handel mit einer flexiblen mobilen App zu verwalten, die eine schnelle und unkomplizierte Nutzung ermöglicht.

Features und Funktionen:

• Krypto-Handel: Zugriff auf über 50 Kryptowährungen, inklusive Bitcoin, Ethereum und weitere.
• Aktienhandel: Handel mit über 7.000 Aktien ohne hohe Handelsgebühren.
• ETFs: Investition in eine breite Auswahl von ETFs, sowohl global als auch regional.
• Derivate: Handel mit Hebelprodukten wie Knock-Out-Zertifikaten, um von steigenden und fallenden Märkten zu profitieren.
• Sparpläne: Möglichkeit, regelmäßige Investitionen in Kryptowährungen und Aktien einzurichten.
• Portfolio-Management: Möglichkeit, ein Portfolio mit Kryptowährungen und Aktien zu verwalten und die Performance in Echtzeit zu verfolgen.
• Echtzeit-Marktzugang: Direkter Zugriff auf Echtzeit-Marktdaten, um informierte Entscheidungen zu treffen.
• Zinsen auf Guthaben: Verzinsung des Guthabens auf dem Verrechnungskonto, das aktuell mit 2,25 % p.a. verzinst wird. Die Zinsen richten sich nach dem aktuellen Leitzins der EZB.
• Krypto-Verwahrung durch BitGo: Sicherheitsfunktionen, die durch die Verwahrung bei BitGo garantiert werden, einem führenden Anbieter für digitale Asset-Sicherheit.

Wichtiger Hinweis zur Krypto-Verwahrung durch BitGo: Hier muss jeder Investor für sich selbst entscheiden, ob er die Verwahrung seines Vermögens lieber fremden Unternehmen anvertraut oder selbst in die Hand nehmen möchte. Für viele kann es ein Sicherheitsvorteil sein, die Kryptowährungen sicher von einem Unternehmen verwahren zu lassen, vor allem, falls man es sich nicht zutraut, einen Seed-Phrase sicher zu speichern. Falls man allerdings ein gut organisierter Mensch ist, ist die Eigenverwahrung von Kryptowährungen per Hardware-Wallet immer empfehlenswerter. Das ist bei einem Kauf über Trade Republic leider nicht möglich.

Die Trade Republic Krypto Gebühren im Test

Trade Republic bietet den Handel mit Kryptowährungen für eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an. Hierbei handelt es sich um einen Fixbetrag.

Zusätzlich zum Fixbetrag von 1 Euro erhebt Trade Republic einen Spread, der die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis einer Kryptowährung darstellt. Dieser Spread variiert je nach Kryptowährung und Marktbedingungen. Beispielsweise liegt der durchschnittliche Spread für Bitcoin bei etwa 1,5 %.

Es ist wichtig zu beachten, dass der Spread die tatsächlichen Kosten einer Transaktion beeinflusst. Ein Spread von 1,5 % bedeutet, dass der Kaufpreis einer Kryptowährung um diesen Prozentsatz über dem aktuellen Marktpreis liegt. Daher sollten Anleger den Spread in ihre Handelsentscheidungen einbeziehen, um die Gesamtkosten ihrer Investitionen zu verstehen.

Im Vergleich zu anderen Krypto-Börsen, die von der BaFin reguliert sind, sind die Kosten durchaus wettbewerbsfähig. Wer jedoch eigenständig seine Kryptowährungen verwahren möchte, kann auf deutlich günstigere Krypto-Börsen zurückgreifen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Handel mit Kryptowährungen bei Trade Republic eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Transaktion sowie einen variablen Spread umfasst, der je nach Kryptowährung und Marktbedingungen unterschiedlich ausfällt. Die Gebühren sind aufgrund der Regulierung in Deutschland jedoch durchaus gerechtfertigt.

Sind Kryptowährungen bei Trade Republic sicher?

Ja, bei Trade Republic sind deine Kryptowährungen sicher. Die von dir gehaltenen Kryptowährungen werden durch die BitGo Europe GmbH verwahrt, die die Bestände von eigenen Vermögenswerten trennt. Zusätzlich besteht zugunsten der BitGo Europe GmbH ein Versicherungsschutz, der beispielsweise im Falle des Diebstahls von Kryptowerten greift.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Kryptowährungen bei Trade Republic nicht auf externe Wallets übertragen oder von dort empfangen werden können. Die Verwahrung erfolgt ausschließlich innerhalb der Trade Republic Plattform.

Wie kann ich bei Trade Republic ein- und auszahlen?

Bei Trade Republic kannst du Ein- und Auszahlungen bequem über die mobile App vornehmen.

Einzahlungen:

• SEPA-Überweisung: Überweise Geld von deinem Bankkonto auf dein Trade Republic Verrechnungskonto. Die Bankverbindung findest du in der App unter „Portfolio“ oder „Cash“ > „Überweisen“ > „Einzahlen“ > „Banküberweisung“. Bitte beachte, dass Einzahlungen nur von Konten akzeptiert werden, die auf deinen Namen lauten.
• Kreditkarte und digitale Geldbörsen: Trade Republic akzeptiert auch Einzahlungen per Kreditkarte sowie über digitale Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay. Die genauen Gebühren und akzeptierten Zahlungsmethoden findest du in der App.

Auszahlungen:

• SEPA-Überweisung: Um Geld von deinem Trade Republic Konto auf dein Bankkonto zu überweisen, gehe in der App zu „Portfolio“ oder „Cash“ > „Überweisen“ > „Senden“. Wähle den gewünschten Betrag und bestätige die Transaktion mit deiner SMS-TAN. Beachte, dass Auszahlungen bis zu drei Bankarbeitstage dauern können.
• Trade Republic Karte: Mit der Trade Republic Karte kannst du weltweit an Geldautomaten Bargeld abheben. Abhebungen bis 100 € sind kostenlos; für Beträge über 100 € fällt eine Gebühr von 1 € an.

Bitte stelle sicher, dass du ein SEPA-fähiges Bankkonto für Ein- und Auszahlungen verwendest.

Trade Republic Erfahrungen mit dem Kundensupport

Der Kundenservice von Trade Republic wird von Nutzern unterschiedlich bewertet. Einige Kunden berichten von positiven Erfahrungen, insbesondere bei einfachen Anfragen. Andere hingegen kritisieren die Erreichbarkeit und die Qualität der Antworten, insbesondere bei komplexeren Anliegen.

Erreichbarkeit des Kundenservices:

• In-App-Hilfe: Die Hauptmöglichkeit, den Kundenservice zu kontaktieren, ist über die Hilfe-Funktion in der Trade Republic App. Dort können Nutzer ihre Fragen eingeben und erhalten in der Regel automatisierte Antworten oder werden an den Support weitergeleitet.
• E-Mail: Für spezifische Anliegen oder Beschwerden können Nutzer die E-Mail-Adresse beschwerde@traderepublic.com verwenden. Es wird empfohlen, diese Adresse für Beschwerden zu nutzen, um eine schnellere Bearbeitung zu gewährleisten.
• Notfall-Hotline: Im Falle von Sicherheitsvorfällen, wie dem Verlust von Karte oder Gerät, steht eine Notfall-Hotline unter der Nummer +49 322 13232813 zur Verfügung. Diese ist rund um die Uhr erreichbar.

Hinweise:

• Automatisierte Antworten: Einige Nutzer berichten, dass der Kundenservice hauptsächlich automatisierte Antworten liefert und es schwierig ist, einen direkten Kontakt zu einem Mitarbeiter herzustellen.
• Reaktionszeiten: Die Reaktionszeiten können variieren. Einige Kunden berichten von schnellen Antworten, während andere längere Wartezeiten erfahren haben.

Die Vor- und Nachteile von Trade Republic im Krypto-Bereich

Welche Vor- und Nachteile hat Trade Republic bei Kryptowährungen? In der folgenden Tabelle findest du eine Übersicht.

✅ Vorteile von Trade Republic

Trade Republic bietet einige klare Vorteile für Krypto-Investoren, die die Plattform nutzen möchten. Eine der größten Stärken ist die benutzerfreundliche App, die es auch Anfängern leicht macht, in Kryptowährungen zu investieren. Die klare Struktur und einfache Navigation ermöglichen einen schnellen Zugriff auf alle wichtigen Funktionen. Außerdem ist die geringe Mindesteinlage von nur 1 Euro besonders vorteilhaft für Einsteiger, die mit kleinen Beträgen starten möchten.

Die hohen Sicherheitsstandards bei Trade Republic sorgen für einen sicheren Handel. Kryptowährungen werden durch die renommierte Verwahrstelle BitGo gesichert, was zusätzliche Sicherheit bietet. Zusätzlich können sich Nutzer auf eine kostenlose Einzahlung verlassen, da Einzahlungen per SEPA-Überweisung ohne zusätzliche Gebühren vorgenommen werden können.

Ein weiterer Vorteil ist die Regulierung und Compliance, da Trade Republic vollständig durch die BaFin reguliert ist. Dies sorgt für Vertrauen, da die Plattform den strengen deutschen und europäischen Finanzvorschriften unterliegt, was für zusätzliche Sicherheit und Transparenz sorgt.

❌ Nachteile von Trade Republic

Trotz der vielen Vorteile hat Trade Republic auch einige Nachteile, die für Krypto-Investoren relevant sein können. Ein bedeutender Nachteil ist, dass es keine Auszahlungsmöglichkeiten für Kryptowährungen gibt. Nutzer können ihre Krypto-Bestände nur innerhalb der Trade Republic Plattform handeln, aber nicht auf externe Wallets übertragen oder von dort empfangen, was die Flexibilität der Nutzer einschränkt und unter Umständen auch ein Nachteil in Bezug auf die Sicherheit sein kann.

Ein weiterer Nachteil sind die hohen Gebühren beim Handel. Zusätzlich zur festen Transaktionsgebühr von 1 Euro fällt ein Spread an, der je nach Kryptowährung und Marktbedingungen variiert. Dieser Spread erhöht die tatsächlichen Kosten einer Transaktion und sollte bei der Planung von Investitionen berücksichtigt werden.

Zudem ist das Angebot an Kryptowährungen bei Trade Republic relativ begrenzt im Vergleich zu spezialisierten Krypto-Börsen. Es werden zwar die bekanntesten Coins wie Bitcoin und Ethereum angeboten, jedoch ist die Auswahl an Altcoins eingeschränkt, was für erfahrene Krypto-Investoren ein Nachteil sein könnte.

Fazit: Für welche Krypto-Investoren ist Trade Republic geeignet?

Trade Republic eignet sich besonders für Einsteiger und Anleger, die nach einer benutzerfreundlichen Plattform suchen, um mit Kryptowährungen zu handeln. Die einfache Bedienbarkeit der App, die geringe Mindesteinlage von nur 1 Euro und die hohe Sicherheit durch die Verwahrung bei BitGo machen die Plattform zu einer guten Wahl für Neulinge im Krypto-Bereich. Auch die Möglichkeit, regelmäßig mit Sparplänen zu investieren, spricht besonders langfristig orientierte Anleger an.

Für erfahrene Krypto-Investoren, die eine größere Auswahl an Kryptowährungen suchen oder ihre digitalen Assets auf externe Wallets übertragen möchten, bietet Trade Republic jedoch einige Einschränkungen. Das Angebot an Coins ist begrenzt, und die fehlende Möglichkeit zur Auszahlung auf externe Wallets könnte für diese Nutzer ein entscheidender Nachteil sein. Zudem sind die Gebühren, insbesondere der Spread, nicht zu vernachlässigen und könnten für größere Transaktionen von Nachteil sein.

Häufige Fragen (FAQ) zum Krypto-Angebot von Trade Republic

In diesem Abschnitt beantworten wir die häufigsten und wichtigsten Fragen zum Krypto-Angebot von Trade Republic.